加密貨幣常見騙局介紹及預防

近年來不論是比特幣或乙太幣之類的加密貨幣

或是以區塊鏈技術為基底運作的NFT都越來越盛行

不少人希望可以跟著這波趨勢做投資

但隨著加密貨幣熱度不斷提升

相關的詐騙手法也層出不窮

當我們加入一個投資項目之前

我們可以把可控的風險降到最低

因此如果你想要試著投資加密貨幣

可以先認識在加密貨幣中常見的詐騙手法

以及可以如何避免

 

本篇文章將為你介紹

1. 什麼是加密貨幣 ? 

2. 什麼是區塊鏈技術?

3. 什麼是NFT?

4. NFT平台、交易所跟錢包的分別

5. 加密貨幣常見的八種騙局

 

 

 

 

1. 什麼是加密貨幣?

是一種使用密碼學原理來確保交易安全及控制交易單位創造的交易媒介

我們過去流通使用的新台幣、美金、英鎊等等

從各國政府機關 (中央銀行) 公開發行的交易媒介稱為法定貨幣 (法幣)

而加密貨幣跟法幣最大的區別是去中心化的特質

加密貨幣是建立在「區塊鏈」技術上的一種應用

 

常見加密貨幣 : 比特幣 (BTC)、乙太幣 (ETH)、幣安幣 (BNB)、泰達幣 (USDT)

 

 

 

 

2. 什麼是區塊鏈技術?

以帳本形容的話，具有中心化的中央銀行掌握大家出帳入帳的主要帳本

而區塊鏈技術則是讓每一個區塊具有一本帳本

因此每個區塊的帳本都會卻實記載一模一樣出帳入帳紀錄

每一個區塊包含了前一個區塊的加密雜湊、相應時間戳記以及交易資料

這樣的設計使得區塊內容具有難以篡改的特性

用區塊鏈技術所串接的分散式帳本能讓兩方有效記錄交易

且可永久查驗此交易

若有人竄改其中一本帳本

馬上就會因為跟其他區塊的帳本記錄不同而被發現

而區塊跟區塊結合起來的網絡即是區塊鏈

 

 

 

 

3. 什麼是NFT?

NFT（非同質化代幣）

意即每一顆NFT都是獨一無二非相同價值的代幣

且具有不可分割性

一般我們使用的交易媒介(法幣、比特幣、乙太幣等等)

都具有同質化特性

即是我的一百塊台幣與你的一百塊台幣是相同價值

且亦具有可分割性

即我的一百塊台幣又可以分成兩個五十塊台幣做使用

而NFT與這兩種特性完全相反

因為非質化特性

目前NFT較被廣泛使用在藝術領域、音樂創作領域

目前也有相關單位將研擬把它應用在房產地契、畢業證書等用途上

 

 

 

 

4. NFT平台、交易所跟錢包的分別

 

| NFT平台 |

可以上傳自己的作品鑄造成NFT的平台，讓別人購買

自己的NFT，也可以購買別人的NFT，通常使用加密貨幣作為交易媒介(乙太幣、幣安幣等等

同場加映 :　NFT平台介紹

 

 

| 交易所 |

可以用來交易買賣虛擬貨幣的平台

 

國際性交易所

不可直接使用台幣購買，必需構過信用卡、美金匯款、C2C 入金、第三方入金等方式

常見交易所 : 幣安、Proex

 

台灣交易所

可使用台幣出入金，有台灣銀行信託保管

常見交易所 : ACE-exchange、MAX

 

 

| 錢包 |

當我們從NFT平台或交易所購買獲得加密貨幣後

可以存放於私人錢包內

其中錢包分為熱錢包、冷錢包、紙錢包

除非是頻繁交易的幣

否則要存款的幣最好從交易所挪到錢包中

 

熱錢包 :

使用瀏覽器外掛或APP，方便隨時使用，不過因為長時間暴露於網路中

被駭客侵入的機率相較冷錢包來得高，關於熱錢包詐騙

詳細解說於加密貨幣常見的八種騙局

 

冷錢包 :

通常製成USB或卡片型態，為硬體錢包

只在有需要的時候才會將冷錢包插入電腦進行交易

其餘時間完全是離線狀況

 

紙錢包 :

屬於冷錢包的一種

但儲存方式是透過紙錢包生產器

生產出紙錢包的公鑰及私鑰

並列印下面存留

生成紙錢包時最好斷開網路使用

並在生成後清除瀏覽紀錄

 

 

 

 

 

4. 加密貨幣常見的八種騙局

 

1. 拉地毯

項目方拋棄項目，導致原先持有的加密貨幣失去價值

ex : 魷魚幣 Squiggles game 、 Frosties

 

 

 

2. ICO (首次發行貨幣)

ICO是一種籌集資金的方式，類似於股票的IPO

只是將股票替換成虛擬貨幣

項目方為了募資或推廣自身即將發行的項目

就會推出ICO來募集資金

讓有興趣的投資人可以使用比特幣或乙太幣(或其他加密貨幣)

買入項目方推出的ICO

初步判斷一款ICO是否為詐騙

可以看他是否有上鏈，而非單純只有上市

因為上鏈後才可清楚看到此幣的交易脈絡

可以到 Etherscan 或BSCscan 查看此幣是否上鏈

可以從上面的網頁看到此幣的交易量

是否限量、總發行數、發行的原項目方在做什麼

 

 

 

 

3. 假空投、釣魚網站

 

假空投 :

當對方說要給自己空投幣時會請你掃對方提供的QR code

但這個動作很可能就把錢包的交易授權給了別人

最好的領空投辦法

• 使用空錢包領空投
• 直接給對方妳的錢包網址而非掃對方給的QR

 

 

假網站假連結 :

假裝是真實交易網站，其實從中騙取資料

例如假的Opensea網站

會用與正版OPensea網頁極其相似的網址

誘使人進入假網站並進行綁定錢包的動作

藉此騙取錢包中的虛擬貨幣及NFT資產

注意自己平常使用的平台網站網址

也別輕易點入他人提供的來路不明的網址

 

 

 

4. 假交易所

真的合法經營的交易所會有

1. 信託 (尤其是台灣交易所)

2. KYC實名認證

3. MSB牌照

 

因為MSB牌照非常難申請且審核嚴格

因此只是為了要詐騙的假交易所不會浪費時間申請MSB牌照

即使申請了也不會輕易通過

可上MSB關網查詢交易所名稱或輸入交易所編號

便可知此交易所是否有MSB牌照

 

 

 

5. 假NFT

抄襲甚至是盜用原創NFT項目

作為自己的NFT項目

這類情況在NFT蓬勃發展的近幾年中屢見不鮮

在NFT交易平台中

有可能發生假的NFT甚至可能比原項目排名還要前面的狀況

要辨別NFT項目真假

購買時最好選擇有平台打勾 (創作者認證) 的創作者帳號

 

 

 

6. 保證獲利 / 約定返利

舉例 : 當有人跟你說給他10萬塊

他可以固定每個月返利1萬給妳持續5年

這樣的說法已違反台灣刑法29條、29.1條、125條

連保險業給予的反利都是浮動利率

所以當遇到別人對你說可以給你約定返利

或保證獲利的條件

極高機率是詐騙

 

 

 

7. 借用妳的交易所或錢包進行買賣

有人跟妳說可以不用給他任何密碼，

要幫他從交易所中購買指定幣在轉到他的錢包中

你甚至不需要先幫對方出錢

他會從超商繳費，並給妳高額的超作手續費

此舉很可能會淪為第三方詐騙的一環

所以交易所千萬不能借給別人使用

 

 

 

 

 

此篇文章整理自理財顧問周子婷老師的開放課程

 

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本文章屬作者個人課後觀點整理

不做任何投資風險及交易建議

據此投資風險自負